建设银行


中国建设银行提货担保管理规定
建设银行



第一条 为加强对我行提货担保业务的管理，规范业务操作，防范业务风险，根据《中华人民共和国担保法》，制定本管理规定。
第二条 提货担保是在进口贸易结算中，货物先行到达目的地而承运货物的正本提单尚未收到，进口商为了能够先行提货，委托银行向船公司（或其他运输公司）或其代理、或船长出具的保证书。
第三条 本项业务仅限于信用证结算方式。
第四条 提货担保的适用对象必须是在我行办理进出口贸易结算一年以上的基本客户。
第五条 有下列情势之一者，不得办理提货担保：
1．非我行开出的信用证。
2．单据（副本）中存在较大不符点。
3．信用证有效期已过。
4．申请人经营不佳，或在我行曾有不良记录。
5．我行认为有较大风险的其他情况。
第六条 进口单位向我行申请出具提货担保时，须提交下列文件：
1．提货担保申请书（见附件一）；
2．正本提单复印件或传真件或运输公司的到货通知书；
3．商业发票复印件或传真件；
4．箱单复印件或传真件；
5．信托收据。
第七条 我行业务人员应严格审核申请人提供的商业单据是否单单一致；是否和我行留底的信用证相符；并核对填写的提货担保申请书是否正确。
第八条 即期信用证项下应收取全额保证金作抵押（在开证时已收取全额保证金的，不再收取），若有进口押汇额度的可相应扣减该额度。
第九条 远期信用证项下须收取不低于30％的保证金。有授信额度的，扣减相应授信额度，并视情况收取一定比例的保证金。不足部分须由申请人、担保人提供抵押（质押）或由资信良好、实力雄厚的经济实体提供担保。
第十条 经办人员在保证金已落实和单据审核无误后，按信用证业务有关规定逐级报批。
第十一条 提货担保业务应逐笔办理，严禁为申请人出具总担保。
第十二条 我行业务部门对出具的提货担保书应进行专项登记并跟踪监督，待正本单据到达后，督促申请人及时到运输公司用提单换回提货担保书，以解除我行的保证责任。
第十三条 申请人退回的提货担保书，业务部门应逐笔核销。若客户迟迟未来退还担保书，业务部门应及时催促和跟踪，业务人员必须在年终前将所有的提货担保书追回。
第十四条 我行业务部门应定期对每个申请人的提货担保执行情况做出书面评定，以此作为下一经营期间办理提货担保及核放相应额度的依据。
第十五条 本规定由中国建设银行国际业务部负责解释。
第十六条 本规定自1998年1月1日起施行。
附件略。



1997年12月10日
国家工商局


国家工商行政管理局对《关于查处投机倒把案件管辖权问题的请示》的答复
国家工商局


答复
广东省工商行政管理局：
你省广州市工商行政管理局穗工商函（1991）146号请示收悉。经研究，现就有关问题答复如下：
1、在国家工商行政管理局新的办案程序出台之前，现行《工商行政管理机关检查处理投机倒把违法违章案件程序的规定（试行）》仍然有效。
2、大中城市的区级工商行政管理机关，接到举报投机倒把的线索后，发现主要违法行为地和行为人所在地不在本级工商行政管理机关管辖地域，而在同一城市的其它区时，可以将举报线索移交有关区工商行政管理机关调查处理；经上级工商行政管理机关同意，也可以直接进行调查处
理。
3、同一城市的区级工商行政管理机关之间因管辖权发生争议时，应首先由发生争议的各方共同协商解决，协商不成时，报请各方的共同上级工商行政管理机关指定管辖。



1991年10月31日